“Be fearful when others are greedy, and greedy when others are fearful.” –Warren Buffet
Arvoisa lukija,
Warren Buffett ei ehkä tajua kryptoja, mutta hän ymmärtää sijoittamista.
Sijoittaminen on älykkäiden peli. Smart money ei ole vahingossa syntynyt termi.
Smart money käyttää työkaluja parhaiden sijoituspäätösten tekemiseen. Smart money ottaa harkittuja riskejä. Ja smart money kerää yleensä parhaat tuotot tekemällä päinvastoin kuin muut.
Buffett on malliesimerkki siitä, että hallitsemalla fundamentit sijoitat paremmin kuin 95 % ihmisistä. Hänen tapauksessaan paremmin kuin kukaan.
Fundamentit pätevät myös kryptoihin. Siksi käymme nyt läpi 5 tärkeintä kryptosijoittamisen fundamenttia.
#1 Sijoitusstrategia 🎯
Sijoitusstrategian luominen on parasta, mitä sijoittaja voi itselleen tehdä.
Nyt ehkä ajattelet: “enhän minä osaa tehdä sijoitusstrategiaa” tai “ajanhukkaa” tai “kuulostaa työläältä”. Niin itse ainakin ajattelin alussa.
Ajattele tätä: 50 % amerikkalaisista ei tiedä, tuottavatko osakkeet vai rahastot paremmin. Monenko veikkaat tehneen sijoitusstrategian?
Tekemällä sijoitusstrategian olet valovuosia massojen edellä.
Määritä strategiassa:
🎯 Tavoite – Mikä on unelmaportfoliosi ja kuinka paljon haluat tienata?
🦺 Riskinsietokyky ja riskienhallinta – Sijoitatko “varmoihin” vai haetko enemmän kasvupotentiaalia?
💼 Miten hajautat – Sektoreittain, markkina-arvon perusteella, token-tyypin perusteella vai jotenkin muuten?
🤔 Miksi sijoitat – Markkina-arvon, sektorin potentiaalin, projektin liiketoiminnan, lukitun arvon, käyttäjämäärien, teknologian vai jonkin muun perusteella?
📆 Milloin sijoitat – päiväkauppa, DCA, kertasijoitus vai jokin muu?
Mitä yksityiskohtaisempi sijoitusstrategiasi on, sen parempi. Se toimii kompassina vaikeina aikoina ja vältät hetken mielijohteesta syntyneet halut ostaa tai myydä.
Strategia tekee sijoittamisesta helpompaa.
#2 Tunteiden hallinta 😱🤑
Kryptomarkkinoita hallitsee kaksi tunnetta: ahneus ja pelko.
Kryptovaluuttojen hinnan päättävät ostajat ja myyjät.
Heidän sijoituspäätökseensä vaikuttaa sentimentti – se, uskovatko he nousuun vai laskuun.
Kun tarpeeksi moni uskoo nousuun (ostaa), on bull market. Kun tarpeeksi moni uskoo laskuun (myy), on bear market.
Markkinasykliteorian mukaan bull market päättyy euforiaan (ahneus). Karhumarkkina päättyy puolestaan masennukseen (pelko).
Loogisesti paras aika myydä on euforia. Paras aika ostaa on masennus.
Ja miten 95 % ihmisistä sijoittaa? Juuri päinvastoin.
Kun ymmärtää markkinoiden toimintaa, pystyy välttämään tunneperäiset sijoitukset.
Tunteet kuuluvat elämään, mutta sijoittamisessa niille ei kannata antaa valtaa.
#3 Aika markkinoilla > markkinoiden ajoitus ⌚️
Kaikki luulevat pystyvänsä ajoittamaan markkinat.
Se voi onnistua joskus, mutta koitapa tehdä se kerta toisensa jälkeen. Pitkässä juoksussa laitat kapuloita omiin rattaisiisi, etkä pääse nauttimaan korkoa korolle -efektistä.
Suurimmalle osalle ylivoimaisesti paras strategia on DCA (dollar-cost average). Toisin sanoen päivä-, viikko- tai kuukausisäästämistä.
Henkilökohtaisesti? Sijoitan 300-500 euroa kahden viikon välein. Suurimman osan jo omistamiini altcoineihin ja ajoittain uusiin projekteihin.
Karhumarkkinan aikana se on ollut äärimmäisen tehokas tapa kasvattaa portfoliota ja pienentää keskihintaa.
#4 Kärsivällisyys ⏳
Kärsivällisyys on nykyaikana äärimmäisen aliarvostettu piirre.
Gen Z ja milleniaalit ovat tottuneet välittömiin dopamiinipiikkeihin ja “kaikki mulle nyt heti” -mentaliteettiin.
Älä usko somevaikuttajia – nopeaa ja helppoa rahaa ei ole olemassa. Se, joka väittää muuta, yrittää todennäköisesti myydä sinulle jotain.
Sijoittaminen vaatii kärsivällisyyttä ja pitkäjänteisyyttä. Jopa kryptoissa.
When in doubt, zoom out.
#5 Jatkuva opiskelu 📖
Kryptomaailma on ADHD-ihmisen paratiisi. Ala kehittyy niin hurjalla tahdilla, että yksi kuukausi tuntuu vuodelta ja edellispäivän uutiset ovat jo menneen talven lumia.
Etulyöntiaseman saamiseksi on pidettävä silmät ja korvat auki.
Ei onneksi tarvitse roikkua Twitterissä 24/7 – riittää, että seuraa oikeita henkilöitä ja kuluttaa laadukasta sisältöä.
Pro tip: erikoistu 1-2 aiheeseen
Aluksi on oltava generalisti ymmärtääkseen perusteet, mutta sen jälkeen kannattaa tutkia syvemmin itseään eniten kiinnostavia aiheita. Sitä kautta saat kilpailuetua.